04.12.24. BFM Business – Romain Joudelat, CEO de Greenpeak sur le plateau de l’émission « Tout pour Investir » avec Lorraine Goumot.
N’ouvrez pas un PER les yeux fermé. Un PER bien utilisé peut être un levier puissant pour préparer votre retraite, mais il demande une approche réfléchie et un accompagnement adapté.
- Adaptez le PER à votre situation fiscale et personnelle : Évaluez votre tranche marginale d’imposition actuelle et future pour tirer pleinement parti de l’avantage fiscal.
- Faites preuve de vigilance lors de la souscription : Comparez les contrats en tenant compte des frais totaux, de la qualité des conseils, et de la diversité des fonds proposés. Un mauvais choix peut peser lourd sur vos performances à long terme.
- Optimisez la gestion et la sortie de votre PER : Privilégiez une gestion adaptée à votre profil et évitez les erreurs courantes comme une sortie en capital unique ou un transfert tardif d’un contrat peu performant.
- Soignez votre transmission patrimoniale : Revoyez la clause bénéficiaire de votre contrat en fonction de votre situation familiale et patrimoniale pour minimiser l’impact fiscal pour vos héritiers.
