Avez-vous une vision claire de votre retraite et de votre stratégie de transmission ?

Trop souvent, ces sujets sont abordés trop tard, au détriment de l’efficacité fiscale et patrimoniale. Mais peut-on réellement optimiser sa retraite tout en préparant la transmission de son patrimoine ? Bonne nouvelle : oui, et c’est même recommandé ! J’ai abordé ces stratégies concrètes dans Tout Pour Investir avec Lorraine GOUMOT et l’excellent Benoît BERCHEBRU :

• 𝐋’𝐢𝐦𝐩𝐨𝐫𝐭𝐚𝐧𝐭𝐞 𝐝𝐞 𝐫𝐞́𝐚𝐥𝐢𝐬𝐞𝐫 𝐮𝐧 𝐞́𝐭𝐚𝐭 𝐝𝐞𝐬 𝐥𝐢𝐞𝐮𝐱 : Connaître ses droits à la retraite et ses besoins futurs ; l’utilité, la répartition et la rentabilité de son patrimoine net.

• 𝐑𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧𝐚𝐥𝐢𝐬𝐞𝐫 𝐞𝐭 𝐨𝐩𝐭𝐢𝐦𝐢𝐬𝐞𝐫 𝐬𝐨𝐧 𝐨𝐫𝐠𝐚𝐧𝐢𝐬𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐩𝐚𝐭𝐫𝐢𝐦𝐨𝐧𝐢𝐚𝐥𝐞, 𝐬𝐞𝐬 𝐚𝐜𝐭𝐢𝐟𝐬 𝐞𝐭 𝐬𝐞𝐬 𝐞𝐧𝐯𝐞𝐥𝐨𝐩𝐩𝐞𝐬 𝐟𝐢𝐬𝐜𝐚𝐥𝐞𝐬 : Quelle prise de risque ? Quid du PER, de l’épargne salariale ou encore de l’assurance-vie ?

• 𝐏𝐫𝐞́𝐩𝐚𝐫𝐞𝐫 𝐬𝐚 𝐭𝐫𝐚𝐧𝐬𝐦𝐢𝐬𝐬𝐢𝐨𝐧 𝐭𝐨𝐮𝐭 𝐞𝐧 𝐜𝐨𝐧𝐬𝐞𝐫𝐯𝐚𝐧𝐭 𝐥𝐞𝐬 𝐫𝐞𝐯𝐞𝐧𝐮𝐬 𝐝𝐞 𝐬𝐨𝐧 𝐩𝐚𝐭𝐫𝐢𝐦𝐨𝐢𝐧𝐞 : Démembrement, donation-partage, assurance-vie… Des stratégies puissantes existent pour réduire la fiscalité et protéger vos proches.

• 𝐋𝐞𝐯𝐢𝐞𝐫 𝐝𝐮 𝐜𝐫𝐞́𝐝𝐢𝐭 𝐚𝐩𝐫𝐞̀𝐬 𝟓𝟎 𝐚𝐧𝐬 ? Monétiser et transmettre son patrimoine avec l’exemple de l’OBO immobilier.

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